| SATServicio de Administración Tributaria |
- Estatus del RFC y régimen fiscal
- Verificación ante el SAT de la opinión de cumplimiento (32-D) y de la constancia de situación fiscal que te entrega el proveedor: comprobamos por su QR que el documento es genuino y sigue vigente
- Lista 69-B con estatus exacto: presuntos, desvirtuados, definitivos y sentencia favorable
- Listas del artículo 69: no localizados, créditos firmes, cancelados y condonados
- 69-B Bis (transmisión indebida de pérdidas) y 49-Bis
- Validación de CFDI, complementos de pago (REP) y CFDI de retenciones; señal de sello restringido del emisor
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Disponibleobjetivo 0.3 – 0.6 s |
Alta de proveedores, pago de facturas, deducibilidad, licitaciones y contratos con gobierno. |
| IMSSInstituto Mexicano del Seguro Social |
- Opinión de cumplimiento en materia de seguridad social
- Registro patronal (NRP) y estatus
- ICSOE: recepción y verificación de acuses del contratista
- NSS por CURP, vigencia de derechos e historial laboral (con consentimiento del trabajador)
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En el roadmapobjetivo 0.1 – 0.5 s |
Servicios especializados, subcontratación, alta de personal, auditorías laborales. |
| STPSSecretaría del Trabajo y Previsión Social |
- Padrón REPSE: folio, actividad registrada y vigencia
- Comparación de la actividad registrada contra el servicio contratado
- Aviso de vencimiento del registro
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En el roadmapobjetivo 0.2 – 0.5 s |
Contratación de servicios u obras especializadas; responsabilidad solidaria. |
| InfonavitInstituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores |
- Opinión y constancia de cumplimiento del patrón
- Adeudos y requerimientos
- SISUB: recepción y verificación de acuses trimestrales
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En integraciónobjetivo 15 – 20 s |
Expediente de cumplimiento de proveedores y contratistas. Abre una sesión en el portal del Infonavit, así que se procesa en segundo plano y en tandas cortas. |
| BuróBuró de Crédito y Círculo de Crédito |
- Reporte de crédito de personas físicas y morales
- Score, claves de prevención y consultas recientes
- Se opera con el contrato que tu empresa tenga con la sociedad de información crediticia: nosotros orquestamos la consulta y conservamos la evidencia
- Siempre con autorización electrónica del titular
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En el roadmapademás requerirá el contrato de tu empresa |
Originación de crédito, líneas a clientes, arrendamiento, factoraje, evaluación de contrapartes. |
| RegistrosSecretaría de Economía y registros públicos |
- Registro Público de Comercio (SIGER): acta constitutiva, poderes y representante legal
- RUG: garantías mobiliarias y gravámenes
- SIEM y beneficiario controlador (captura, verificación y resguardo)
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En el roadmapobjetivo 1 – 5 s |
Saber quién firma, si la empresa existe y si tiene bienes gravados antes de contratar o prestar. |
| GobiernoSFP, PROFECO, CONDUSEF, CNBV, DOF |
- Directorio de proveedores y contratistas sancionados
- Buró Comercial de PROFECO (quejas y conciliaciones)
- SIPRES y Buró de Entidades Financieras; padrón de entidades supervisadas
- Publicaciones del Diario Oficial relacionadas con el RFC
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En el roadmapobjetivo 0.3 – 1 s |
Licitaciones, contratos con gobierno, reputación comercial, contrapartes financieras. |
| IdentidadCURP, IMSS, INE, Banxico |
- CURP: identidad y número de seguridad social confirmados contra el registro del IMSS, y RFC derivado
- Con el complemento fiscal: validez del RFC, código postal, régimen y certificados
- Credencial INE, cédula profesional, titularidad de CLABE y comprobante CEP de SPEI — en el roadmap
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Disponibleobjetivo 0.3 – 2 s; con datos derivados, hasta 4 min |
Alta de personas físicas, representantes legales, prevención de fraude por cambio de cuenta bancaria. El resultado diferido llega por webhook o se consulta en el portal. |
| PLD y legalListas de sanciones y fuentes judiciales |
- OFAC, ONU, Unión Europea, Reino Unido y personas políticamente expuestas
- Lista de Personas Bloqueadas de la UIF a través de canal autorizado
- Antecedentes legales: listas de acuerdos y boletines judiciales
- Re-screening automático al actualizarse las listas
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En el roadmapobjetivo 0.2 – 1 s |
Actividades vulnerables, cumplimiento antilavado, riesgo de contraparte. |